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Vermögensberater unterstützen mehr soziale Investoren
Gemäß einer kürzlich veröffentlichten Studie wird sich die Beratung von privaten Spendern, Stiftungsgründern und sozial motivierten Finanzinvestoren in den nächsten fünf Jahren zu einem Kerngeschäft von Vermögensberatern in Europa entwickeln. Derzeit gelingt es Vermögensberatern jedoch nicht in vollem Maße, den Anforderungen dieser sozialen Investoren gerecht zu werden. Die Studie wurde kürzlich von Scorpio Partnership, einer Beratungsgesellschaft für Vermögensverwaltung in London, veröffentlicht.
Laut diesem Bericht bieten aufgrund verstärkter Nachfrage immer mehr Berater Dienstleistungen für Kunden an, die in gemeinnützige Organisationen investieren möchten. Das Dienstleistungsangebot ist zurzeit jedoch sehr limitiert, und viele soziale Investoren wissen nicht einmal, dass Beratung für gemeinnütziges Engagement angeboten wird.
Die Studie, die von New Philanthropy Capital (UK), wise (CH) und der Bertelsmann Stiftung in Auftrag gegeben und von den Partnern Investec Trust, der Butterfield Bank und Atlanitc Philanthropies finanziert wurde, basiert auf einer Befragung von 100 europäischen Vermögensberatern wie Privatbanken, Multi Family Offices (MFOs), Treuhändern, Anwälten sowie anderen Experten in der Vermögensberatung.
Plum Lomax, Pressesprecherin von New Philanthropy Capital,über die Ergebnisse: “Die Studie zeigt klar, dass die Bedeutung des Investments in soziale Anliegen auch für die Vermögensberatung im gesamten europäischen Markt wachsen wird. Die Branche wird jedoch den Anforderungen der Kunden noch nicht gerecht. Viele Vermögensberater lassen sich heute noch die Möglichkeit entgehen, von den erheblichen Vorteilen zu profitieren.”
60 % der befragten Berater sind der Auffassung, dass sich die Beratung sozialer Investoren in den nächsten fünf Jahren zu einer tragenden Säule der Kundendienstleistung entwickeln wird. Die Vorteile, die ein Beratungsangebot für soziale Investoren mit sich bringt, sind zusätzliche Umsätze, die Vertiefung von Kundenbeziehungen sowie die Gewinnung von Neukunden durch Weiterempfehlungen.
Der Großteil der Vermögensberater aber fühlt sich nicht ausreichend qualifiziert, um gemeinnützig orientierte Kunden zu beraten und bietet diesen Service daher nur am Rande oder auf Anfrage an. Nur die Hälfte der befragten Privatbanken sind davon überzeugt, dass ihre Mitarbeiter für die Beratung sozialer Investoren gut geschult seien.
Unabhängig von ihrer thematischen Expertise konzentrieren fast alle Berater ihr Angebot auf die ersten Schritte des Investmentprozesses, nämlich die Auswahl eines geeigneten Spendeninstruments sowie die Beratung in steuerlichen Aspekten. Der zweite Schritt, für den Kunden geeignete Projekte zu finden und die Wirkung seines Engagements zu verfolgen, kann oft nicht geleistet werden.
Aber die Studie ergab auch, dass Vermögensberater immer stärker gewillt sind mit externen Experten zusammenzuarbeiten, gerade wenn es um Aspekte der Philanthropie geht, die außerhalb des Kompetenzbereiches der Berater liegen.
Die Studie bestätigt die Ergebnisse einer Umfrage von Scorpio Partnership aus dem Vorjahr, die ergab, dass 90 % der befragten sehr vermögenden Stifter und Spender, erkannt haben, dass ein Bedarf an professioneller Beratung von sozialen Investoren durch Experten besteht; gleichzeitig glaubten sie aber nicht, dass Vermögensberater derzeit diesen Bedarf abdeckten.
“Die Vermögensberatungsbranche nutzt hier ihre Chance noch nicht. Trotz der derzeitigen Konjunkturschwäche werden Faktoren wie die Vererbung großer Vermögen, Veränderungen in der Steuerpolitik und ein wachsendes soziales Bewusstsein zum finanziellen Engagement in gemeinnützigen Organisationen den Bedarf an Dienstleistungen langfristig antreiben”, so Lomax. “Es kann Jahre dauern, ein überzeugendes Serviceangebot aufzubauen. Berater müssen jetzt bewerten, wie sehr sie sich dem Thema verpflichtet fühlen, und dementsprechend handeln.” (09/01/09; Quelle Bertelsmann Stiftung)
